Открыть банковский счет в Эстонии

Если вы хотите открыть счет в Эстонии, то вам необходимо знать некоторые тонкости. В частности, специфика работы эстонских банков для нерезидентов. Требования и запрашиваемые документы в эстонских банках сегодня очень похожи.

Но, в зависимости от того, в какой стране проживает клиент, отношение и готовность к сотрудничеству могут варьироваться.

Политика открытия счета в Эстонии для нерезидента у каждого банка будет своя. Особенно, если клиент является нерезидентом (компания эстонская, но учредитель и член правления, желающие открыть счет, являются нерезидентами Эстонии), то основным требованием банков в данном случае является то, что деятельность компании должна быть связана с Эстонией.

В настоящем времени, на момент обращения в банк, а не в будущем. Речь идет не об аренде виртуального офиса и юридического адреса. Важно в полной мере экономически и физически присутствовать в стране.

Банки также отказывают в открытии счета в Эстонии, если в структуре владельцев эстонского бизнеса есть оффшорная компания.

Что считается явной связью с Эстонией компании, возглавляемой владельцем-нерезидентом?

• Партнеры в Эстонии (поставщики товаров/услуг, клиенты);
• Оборот в Эстонии (как следствие наличия номеров плательщика НДС в Эстонии);
• Уплата налогов в Эстонии (заработная плата, НДС, выплата дивидендов);
• Вид на жительство в Эстонии, по крайней мере, от члена правления компании;
• Местные эстонские работники по контракту;
• Арендуйте настоящий офис в Эстонии;
• Аренда склада в Эстонии;
• Стартап-виза и одобрение проекта стартап-комитетом (в основном это касается IT-компаний);
• Наличие “живого” веб-сайта компании (предпочтительно адаптированного “для Эстонии”);
• Логистика грузов через Эстонию.

Все эти требования являются ключевыми для открытия счета в Эстонии. Однако ни один из них не даст 100% гарантий открытия банковского счета. Последнее слово всегда остается за банком. Вполне возможно, что вы получите отказ, даже если все вышеперечисленные условия будут выполнены. Может потребоваться личный визит члена правления компании в эстонский банк.

Практика показывает, что эстонские банки внимательно рассматривают любую компанию, в структуре которой есть иностранные резиденты. Решение об открытии счета в Эстонии для нерезидента принимается после анализа предоставленной информации.

Этапы

• Выбор банка в Эстонии
• Подготовка документов
• Подача заявки
• Прохождение проверки
• Получение доступа и подробной информации
• Почему рекомендуется открывать счет в Эстонском банке

Открытие счета в эстонском банке выгодно по целому ряду причин:

• относительно небольшие тарифы на обслуживание;
• возможно открытие мультивалютных счетов;
• активы клиентов защищены Европейским фондом гарантирования вкладов;
• сотрудники многих банков свободно говорят по-русски.

Если бизнесмен открывает счет в эстонском банке, им можно управлять, не посещая страну, — через интернет-банкинг.

Дистанционное банковское обслуживание имеет широкий спектр преимуществ для клиента:

• вы можете управлять своей учетной записью и пользоваться финансовыми услугами 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, из любой точки мира;
• оформление кредитов, депозитов, банковских карт;
• доступны различные банковские продукты и услуги — денежные переводы, платежи, информационная поддержка, получение выписки по счету и многое другое.

Как открыть банковский счет в Эстонии для нерезидента

Плата за открытие счета в Эстонии зависит не только от решения банка, но и от компании, для которой бизнесмену необходимо открыть банковский счет. Если мы возьмем пример Swedbank, то юридические лица-резиденты могут бесплатно открыть счет в Эстонии через этот банк, но для компаний-нерезидентов стоимость услуги увеличивается до 400 евро.

Пожалуйста, обратите внимание, что банки могут потребовать обязательного внесения депозита на банковский счет в Эстонии. Например, согласно тарифам TBB Pank, стоимость открытия счета для нерезидентов составляет 1200 евро. Такая же сумма должна быть внесена сразу после открытия счета, поскольку сумма обязательного остатка для компаний-нерезидентов составляет 1200 евро.

Какие документы мне нужны для открытия счета в эстонском банке

Многие банки готовы сотрудничать с бизнес-клиентами из других стран, но открыть счет в банке Эстонии для нерезидента — довольно сложная задача. От бизнесменов может потребоваться:

• копии документов, удостоверяющих личность директора, акционера, бенефициара — паспорта или удостоверения личности;
• выписка из реестра или свидетельство о регистрации компании;
• протокол собрания учредителей;
• устав компании.

Документы, перечисленные в списке — это минимальный набор, который необходимо подготовить бизнесмену. В большинстве случаев банк требует от нерезидентов множество дополнительных документов. Предпринимателям следует помнить, что если банк примет решение отказать в открытии счета, комиссия, первоначально уплаченная за рассмотрение заявки, возвращена не будет.

Чтобы не получить отказ, мы рекомендуем вам доверить открытие счета в эстонском банке нашим специалистам. Мы подготовим и обработаем документы, а также выполним все необходимые процедуры для открытия счета.

Эстонские банки и криптовалюта

На сегодняшний день эстонские банки не хотят сотрудничать с такими компаниями. Такая позиция банков, по нашему мнению, сохранится до тех пор, пока на территории всех стран ЕС не произойдет стандартизация и унификация законодательства о криптовалютах.

На данный момент банкам проще отказать такому клиенту. Чтобы избежать проблем с финансовой инспекцией и штрафов до тех пор, пока не станут ясны “правила игры”. Такую позицию сейчас занимают практически все банки в ЕС. Поэтому платежные системы, готовые работать с криптовалютой, набирают большую популярность в качестве платежного инструмента.

Если вы хотите открыть коммерческий банковский счет в Эстонии, наша команда здесь, в IB-IA GROUP UAB, будет рада помочь вам. У нас есть восьмилетний опыт оказания помощи клиентам в открытии банковских счетов в Европе. Мы используем нашу обширную сеть надежных партнеров в европейской индустрии финансовых услуг, чтобы предложить наиболее подходящие и экономически эффективные решения, улучшающие функционирование бизнеса, который мы обслуживаем.