Как открыть новый банковский счет удаленно – шаг за шагом

Вы заполняете анкеты, полученные от нашего консультанта

На первом этапе открытия банковского счета вы заполняете форму, присланную нашим консультантом. NB Соберите документы, запрошенные экспертом, заполните данные профиля как можно точнее и правдивее, поскольку от этого зависит конечный результат открытия счета. Если исправления, рекомендации и комментарии к заполненной анкете исходят от специалиста, рассмотрите их и заполните анкету заново. После получения окончательной версии анкеты банковский специалист IB-IA Group подробно анализирует заполненную форму и, если данные введены в требуемом объеме, переходит к следующему этапу.

Консультант предоставляет соглашение о сотрудничестве на основе предоставленной информации

В качестве второго шага стороны подписывают соглашение о сотрудничестве, на основании которого Заказчик дает указания, а Исполнитель обязуется предоставить услугу ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО ОДОБРЕНИЯ для открытия счета в выбранном европейском банке. Клиент обязуется принять предоставленные услуги, а также оплатить их своевременно, в срок и в размере, предусмотренных подписанным Соглашением. В рамках подписанного контракта стороны обязуются сохранять конфиденциальность информации, полученной от Заказчика. Конфиденциальная информация не включает в себя информацию, которая отнесена действующим законодательством к категории открытых, и раскрытие которой является обязанностью Заказчика (Исполнителя). В договоре подробно прописана ответственность обеих сторон, стоимость услуги и порядок оплаты, а также порядок предоставления информации и обмена ею.

Наш банковский специалист подбирает более подходящий банковский счет в зависимости от потребностей

На третьем этапе сотрудничества банковский специалист IB-IA Group изучит и проанализирует структуру юридического лица, и на основе анализа будет предложено банковское решение. Кроме того, эксперт спрогнозирует, насколько безопасно предприятию сотрудничать с иностранным банком.

Анализ будет состоять из следующих этапов:

• анализ личных документов владельцев и директоров
• анализ корпоративных документов

Когда акционером или директором компании является другая компания /юридическое лицо, потребуется комплект документов для компании-владельца, ее директоров и собственников.

Анализ проверяет то, что неизбежно проверяет любая финансовая структура: качество документа, наличие подписей и заверений, соответственно, требования банка, сроки истечения полномочий уполномоченных лиц и многое другое.

После заполнения анкеты наш специалист найдет для вас подходящее финансовое решение на основе предоставленных данных и окажет вам полную поддержку процесса открытия счета: предварительное одобрение вашей заявки в банке, консультация по заполнению банковских форм, проверка документов, подача вашего заявка и связь с банком до принятия окончательного решения финансовым учреждением.

Специалист банка по борьбе с отмыванием денег рассматривает ваше заявление

На этом этапе заполненное заявление изучается специалистом AML bank. Первый этап – проверка бизнес-модели вашей компании отделом AML Bank на соответствие критериям банка. Именно на этом этапе принимается решение о том, готов ли Банк принять вашу компанию на обслуживание и удовлетворен ли банк планируемой вами моделью работы. Вы гарантированно завершите этот основной этап после оплаты услуги ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО УТВЕРЖДЕНИЯ. Заключение, которое будет выдано сотрудником банка по борьбе с отмыванием денег по итогам рассмотрения заявки на ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЕ ОДОБРЕНИЕ, не может быть вам гарантировано, но поскольку банк изначально выбран для бизнес-модели вашей компании, наша компания может гарантировать высокую вероятность положительного ответа.

Второй этап – проверка в службе безопасности банка (отдел комплаенса). Переход ко второму этапу возможен в случае положительного решения сотрудника банка по борьбе с отмыванием денег и полной оплаты услуги по открытию счета, выбранной из тех, для которых получено положительное предварительное ОДОБРЕНИЕ. На втором этапе, услуга открытия счета, позволила рассмотреть компании и физических лиц с полным пакетом заполненных банковских форм и заверенных документов, отправленных в банк, а также внесенных на счет (при необходимости) и при условии соблюдения всех остальных условий каждого конкретного европейского банка. На данном этапе положительное решение банка напрямую зависит от достоверности предоставленной вами информации, так как все остальные детали уже согласованы на первом этапе, и по понятным причинам гарантировать вам открытие счета на этих условиях является если не вводящим в заблуждение, то чрезмерной наглостью, что является неприемлемой политикой нашей компании. Последнее слово всегда остается за банком.

После того, как заявка будет одобрена, мы организуем связь с сотрудником банка для открытия счета

На пятом этапе, который вы выполняете самостоятельно, IB-IA Group может предложить следующие рекомендации:

• Проверьте правильность уставных документов компании. Если документы директора, конечного бенефициара, вызывают сомнения, необходимо собрать дополнительные документы: справку об отсутствии судимости, документ, подтверждающий место жительства (выписка из домовой книги), свидетельство о браке, документ об образовании, полное резюме (биография), CV/summary.
• Проверьте правильность заполненных форм. Часто клиенты тратят мало времени в спешке на изучение и заполнение банковских выписок, малейшее упущение приводит к недопониманию и расхождению в прочтении уставных документов компании.
• Подробно описать деятельность предприятия, предоставить бизнес-план, существующие контракты, счета, уточнить характер финансовых операций.
• Предоставьте справки о существовании уже открытых корпоративных банковских счетов, чтобы подтвердить платежеспособность и надежность компании.