Часто задаваемые вопросы – Предварительное одобрение на открытие банковского счета компании в Европе
Зачем вам нужна услуга предварительного одобрения при открытии банковского счета в Европе?
Под давлением различных институтов, регулирующих деятельность банков по всему миру, центральных банков, требований, законов и глобальной деофшоризации банки теперь ужесточили процедуры соблюдения требований при открытии счета и начали внимательно следить за потенциальными клиентами-нерезидентами и их бизнесом.
Причиной отказа в открытии счета для вашей компании в одном из европейских банков могут быть самые разные факторы: вид деятельности компании, национальность бенефициара, местонахождение партнеров и клиентов, источники финансирования компании и многие другие аспекты, которые вы должны знать и учитывать на счет, прежде чем вы решите открыть счет в европейском банке по вашему выбору.
Влияния большинства из вышеперечисленных факторов можно избежать, выбрав один или несколько банков, которые будут рады предоставить свои услуги клиентам с профилем, подобным вашему.
Наши международные банковские консультанты, которые в течение последних восьми лет ежедневно проводили тщательный анализ европейских банков, чтобы удовлетворить потребности наших клиентов, будут рады помочь вам выбрать банк для открытия счета нерезидента.
Открывая счет самостоятельно, вы можете потратить много времени и усилий на заполнение банковских форм, заверение документов и по-прежнему подвергаться риску получить отказ банка в открытии счета, даже если вы потенциально квалифицируетесь как клиент банка.
Однако возможно получить предварительное одобрение банка, чтобы свести к минимуму вероятность отказа в открытии счета. С этой целью вам следует начать сотрудничество с банком, тщательно отобранным в зависимости от вашей деятельности, после получения предварительного одобрения на открытие счета.
В связи с этим IB-IA Group предлагает услугу предварительного одобрения, что означает предварительное согласование бизнес-модели вашей компании с выбранным банком с учетом страны проживания бенефициаров.
Что такое предварительное одобрение банковского счета нерезидента?
Предварительное одобрение — это уникальная возможность получить предварительное согласие или отказ от тщательно отобранных для вас нашими специалистами банков на рассмотрение полного пакета документов для открытия счета вашей компании.
В этом случае, независимо от того, будет ли решение банка положительным или отрицательным, вы от этого выиграете. Если вы получите предварительное одобрение, вы сможете приступить к подготовке документов для открытия счета. Очевидно, что предварительное одобрение не означает, что счет будет открыт на 100%, поскольку отдел банковского соответствия примет свое окончательное решение только после получения полного пакета документов компании; однако ваши шансы получить его значительно возрастают благодаря тому, что банк, рассмотрев вашу бизнес-модель с учетом информации о вас как о бенефициаре, уже одобрил ее. В случае отказа вы можете выбрать другие европейские банки, предлагаемые нашим специалистом, не тратя свое время на ожидание завершения процедуры рассмотрения вашего пакета документов и не тратя свои деньги на заверение новых комплектов документов компании для банка и отправку их в банк. Рассмотрение представленных документов может занять более одного месяца, и, таким образом, срок использования ваших заверенных документов (три месяца с даты получения) может истечь.
Сколько стоит услуга предварительного утверждения?
Плата за предварительное одобрение, взимаемая IB-IA Group, составляет 900 евро для корпоративных счетов и 500 евро для личных счетов нерезидентов. Стоимость услуги предварительного утверждения будет рассчитана консультантом на индивидуальной основе, в зависимости от требований отдела комплаенса выбранного банка. Базовая плата за предварительное одобрение включает в себя предоставление услуги в отношении одного, наиболее подходящего, банка.
В случае отказа от всех выбранных для вас банков (возможно, из-за высокорисковой деятельности вашей компании) уплаченная сумма возврату не подлежит. Здесь важно отметить, что вы можете быть уверены в нашей полной прозрачности. Мы не вводим наших клиентов в заблуждение и не обещаем сделать что-то, что заведомо невыполнимо. Мы не будем предлагать вам банки для подачи предварительной заявки, если заранее уверены, что вы получите отказ. Кроме того, при условии, что открытие счета в каком-либо банке заведомо невозможно, услуга предварительного одобрения будет вам недоступна. В этом случае репутация нашей компании и ваша лояльность являются нашими приоритетами.
Процедура предоставления услуги предварительного утверждения в 5 этапов
Сначала вы заполняете форму на нашем веб-сайте и вводите информацию о компании, подающей заявку на открытие счета, и сведения обо всех ее бенефициарах.
После заполнения формы заявки на указанный вами адрес электронной почты будет отправлен автоматически сгенерированный счет-фактура за предоставление услуги предварительного утверждения.
При оплате счета специалист по банковскому делу анализирует заполненную вами форму и, в соответствии с предоставленными данными, выбирает наиболее подходящие банки / платежные решения для вашей компании.
После согласования с вами наиболее подходящего варианта ваш личный менеджер приступает к работе по предварительному одобрению вашей заявки выбранным вами банком. Срок обработки заявки составляет 2 рабочих дня. Время ответа банка зависит от выбранных банков и скорости работы их отдела по соблюдению требований законодательства и обычно варьируется от 5 до 15 рабочих дней.
После получения одобрения заявки от банка вы будете перенаправлены к специалисту банка, который завершит процедуру открытия счета для вашей компании.
Кому рекомендуется воспользоваться услугой ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО СОГЛАСОВАНИЯ?
Услуга предварительного одобрения рекомендуется нашей компанией для видов деятельности, которые банки считают высокорискованными. Пожалуйста, имейте в виду, что большинство банков не заинтересованы в предоставлении своих услуг таким клиентам, и выбор правильного банка и открытие счета для вашей компании отнимут много усилий и времени. Использование и оплата услуги предварительного утверждения рекомендуется компаниям, осуществляющим следующие виды деятельности:
Использование и оплата услуги предварительного одобрения также рекомендуется руководителям компаний и частным лицам, которые, имея прозрачную бизнес-модель или вид дохода, понятный банкам, ценят свое время и деньги. Такие клиенты обычно стремятся убедиться, что они являются желанным клиентом для выбранного банка, прежде чем приступить к открытию счета, подготовке/заверению/отправке полного пакета документов компании и оплате услуг по открытию счета в полном объеме.
Использование и оплата услуги предварительного одобрения будут полезны, если вы выбрали банк самостоятельно, без учета рекомендаций наших консультантов, и хотите сначала убедиться в возможности открытия счета в выбранном вами банке. Эта услуга также применима к банкам, с которыми наша компания не сотрудничает, поскольку процедуры открытия счета в европейском банке довольно схожи.
Какие гарантии предоставляет процедура предварительного утверждения?
Получение предварительного одобрения от банка не означает, что счет будет открыт на 100%. Этот важный момент должен быть понят и согласован до начала сотрудничества. Подача заявки на открытие счета будет проходить в два этапа.
На первом этапе бизнес-модель вашей компании проверяется отделом по борьбе с отмыванием денег банка на соответствие критериям банка. На этом этапе принимается решение, готов ли банк предоставлять свои услуги вашей компании и удовлетворен ли банк вашей бизнес-моделью. Завершение этого начального этапа вам гарантировано после оплаты услуги предварительного одобрения. Вам не может быть гарантировано определенное решение, которое примет сотрудник банка по борьбе с отмыванием денег после рассмотрения вашей заявки на предварительное одобрение; однако, поскольку банк изначально выбирается с учетом бизнес–модели вашей компании, UAB IB-IA Group может гарантировать, что банк, скорее всего, примет положительное решение.
На втором этапе ваша компания проверяется службой безопасности банка (отделом комплаенса). Вы можете перейти ко второму этапу в случае положительного решения сотрудника банка по борьбе с отмыванием денег и выполнения всех требований банка к сотрудничеству, выбранных из тех, для которых было получено положительное предварительное одобрение. На втором этапе услуга по открытию счета может быть предоставлена юридическим и физическим лицам, которые представили в банк полный пакет заполненных банковских формуляров и заверенных документов и внесли депозит на счет (при необходимости), при условии соблюдения всех остальных требований каждого конкретного европейского банка. На данном этапе принятие банком положительного решения напрямую зависит от точности предоставленной вами информации, поскольку все остальные аспекты уже согласованы на первом этапе; очевидно, что гарантировать вам открытие счета на этих условиях — это чрезмерная самоуверенность, если не вводить в заблуждение, что неприемлемо в соответствии с политикой нашей компании. Последнее слово всегда остается за банком.
В чем преимущества сотрудничества с IB-IA Group?
В случае сотрудничества с IB–IA Group вы можете быть уверены в детальном рассмотрении бизнес-модели вашей компании и добросовестном выполнении нашего обязательства направлять соответствующие запросы в специально выбранный для вас банк. Кроме того, вы, безусловно, сэкономите свое время, которое без предварительного согласования и профессионального выбора банка будет потрачено на поиск подходящего банка, заполнение заявлений/формуляров, подготовку документов, ожидание решения банка о том, можете ли вы открыть счет (в случае отказа вам придется начинать все сначала). Но даже в случае предварительного отказа вы, безусловно, сэкономите свои деньги, которые в противном случае были бы потрачены на заверение документов, отправку документов в банк, а в случае отказа — на повторное заверение документов и отправку их в другие банки с момента использования ранее заверенного комплекта срок действия документов истечет (3 месяца с даты получения).
Важные заключительные моменты
Услуга предварительного одобрения предоставляется только с целью открытия текущих банковских счетов (личных и корпоративных).
Информация, указанная в форме предварительного утверждения, должна быть точной и правдивой. Пожалуйста, имейте в виду, что в любом случае банк оставляет за собой право запросить дополнительные подтверждающие документы как на этапе открытия счета, так и в ходе операции.
Важно придерживаться информации, предоставленной в форме предварительного утверждения. Если на втором этапе открытия счета отдел комплаенса обнаружит, что данные неточны, возникнет повышенный риск отказа в открытии счета, и вам придется пройти процесс повторного выбора банка и согласования измененной бизнес-модели и, как следствие, нести дополнительные финансовые и временные затраты.
