Как открыть банковский счет на Кипре

Финансовая система Кипра активно развивается с 2008 года, когда Кипр стал частью Европейского союза. И за несколько лет финансовый сектор стал одним из основных секторов экономики страны. Благодаря этому росту многие смогли успешно развивать свой бизнес.

Кипрские банки должны соблюдать все требования, которых придерживаются банки в Европейском Союзе. Основным принципом является “Знай своего клиента”, в соответствии с которым банки проводят тщательную проверку информации, предоставленной потенциальным клиентом, и законности источника происхождения денежных средств. Поэтому для того, чтобы открыть счет на Кипре для нерезидента удаленно и без личного присутствия, необходимо профессионально подготовить документы.

Стандартная процедура открытия счета в кипрском банке состоит из следующих шагов:

1. Выбор кипрского банка

При выборе банка мы обращаем внимание на следующее:

• Требования банка к клиенту, сложность процедуры открытия счета и процедуры проверки клиента и его денежных средств;
• Перечень услуг, предоставляемых банком;
• Соответствие профиля банка специфике предлагаемых операций по счету;
• Возможность осуществления денежных переводов за границу;
• Тарифы на обслуживание.

2. Сбор и подготовка документов для открытия банковского счета

Это самый трудоемкий этап, поскольку очень важно собрать всю информацию, которая необходима банку при проверке надежности клиента.

Во время подготовки и анализа пакета документов кипрские и украинские юристы Feod Group тщательно проверяют каждый документ: начиная от дат и подписей, заканчивая правильностью заверений.

3. Получение предварительного согласия от кипрского банка

• Подписание банковских анкет и формуляров
• Собеседование с представителем банка и отправка подписанных бланков в банк
• Доступ к онлайн-банкингу и получение банковской карты

Мартовская статистика за 2019 год очень показательна, например:

• все депозиты в банках Кипра составили 47 500 000 000 евро;
• общая сумма кредита – 38, 300, 000, 000 €.
• На территории этого государства официально зарегистрировано более тридцати иностранных банков.

Лояльная финансовая политика обеспечивает стабильный рост экономики самой страны и благосостояние местных и иностранных компаний, пользующихся услугами кипрских банков.

Стоит отметить, что в последние годы на Кипре изменилась не только процедура открытия банковских счетов, но и весь процесс регистрации. Недавние изменения в законе о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и новые правила Центрального банка внесли свои коррективы. Важным нововведением стала возможность инициировать процедуру открытия банковского счета онлайн.

Что важно знать о банковской системе Кипра в целом?

Центральный банк Кипра (далее именуемый Центральным банком) стоит во главе всех финансовых учреждений. Сами услуги, предоставляемые разными банками, не сильно отличаются друг от друга. Основные различия заключаются в том, какой процент банк взимает за транзакции и во сколько обходится ежегодное обслуживание счетов и карт.

Центральный банк разрешает как частным лицам, так и компаниям (не только кипрским) открывать различные банковские счета.

Для открытия личного кабинета определяющим фактором является возраст – будущий владелец учетной записи должен быть старше 18 лет. Но какой банк выбрать, решать вам.

Преимущества быстрого процесса открытия счета на Кипре

• скорость (в некоторых случаях до 3-4 дней);
• документы отправляются онлайн;
• в большинстве случаев вам не нужно вносить минимальный депозит при открытии счета;
• минимальные комиссии и проценты;
• широкий спектр онлайн-возможностей.

Какие типы банковских счетов будут доступны в 2023 году?

В любом банке существуют различные типы счетов. Как правило, это личный, сберегательный, корпоративный или кредитный счет.

Личные и сберегательные счета выдаются физическому лицу. Как для резидентов, так и для нерезидентов. Чаще всего это зарплатный или дебетовый счет. Если зарплату выплачивает местная кипрская компания, то банк предоставляет льготные условия обслуживания счетов. Личный счет также может быть сберегательным счетом. Это актуально для тех, кто хочет накапливать средства и управлять своими активами.

Для регистрации компании на Кипре требуется корпоративная учетная запись. Этот счет необходим для пополнения уставного капитала и для совершения различных операций в будущем. Открыть бизнес-счет не сложнее, чем личный, требуется лишь немного больше документов. Мы расскажем вам подробнее об этом ниже.

Многих людей интересует, можно ли оформить торговый счет на компанию, поскольку это необходимая составляющая функционирования организаций, работающих в сфере электронной коммерции. Любая компания, работающая онлайн, должна иметь такую учетную запись. Но такой счет может быть открыт для разных компаний. Важно:

• подать заявку на регистрацию торгового счета;
• предоставьте свидетельство о регистрации;
• позаботьтесь о создании безопасной, с точки зрения сохранности личной информации посетителей, интернет-страницы, чтобы привязать ее к учетной записи компании;
• установите платежное оборудование.
• Кредитный счет

Что вас больше всего привлекает, когда дело доходит до открытия кредитного счета? Конечно, это низкие проценты. И Кипр является благоприятной зоной в этом отношении. Для получения дополнительной информации о кредитной системе на Кипре свяжитесь с нами, и мы проконсультируем вас бесплатно.

Как не ошибиться в выборе банка?

Внимательно изучите все условия, предусмотренные банком. Возможно, существует обязательная минимальная сумма от суммы, внесенной на счет. В случае с бизнес-счетом важно выяснить, на каких условиях возможно осуществление международных транзакций, особенно если речь идет об иностранных акционерах компании. Важно выяснить, доступен ли интернет-банкинг, потому что без него некоторые операции выполнять крайне сложно, особенно на расстоянии.

Мы рекомендуем нашим клиентам Hellenic Bank или Bank of Cyprus.

Сложно ли нерезиденту открыть счет в Банке Кипра?

Любой нерезидент, у которого есть необходимые документы, может открыть счет на Кипре. Для жителей третьих стран это просто займет немного больше времени. Кроме того, вам нужно более подробно обосновать свои цели.

Наша компания помогает с регистрацией счета в кипрском банке и без приезда физического лица в страну. Вы можете инициировать процедуру удаленно из России, Украины, Белоруссии, Казахстана или любой другой страны. Чтобы уточнить стоимость данной услуги, напишите нам.

Как открыть счет на Кипре для физического лица?

Чтобы открыть банковский счет на Кипре, физическому лицу потребуются следующие документы:

•  Возобновиться
• Ксерокопия паспорта
• Регистрация или любое подтверждение места жительства;
• Подтверждение вашего годового дохода (например, справка о заработной плате, документы, подтверждающие ваш активный или пассивный доход, дивиденды, копия налоговой декларации и так далее)
• Рекомендательное письмо о вашей платежеспособности, составленное сотрудниками банка или другого финансового учреждения (письмо считается действительным в течение трех месяцев)
• Документы, подтверждающие источник вашего дохода, стоимость вашего имущества, правовой статус вашей собственности.

Как открыть банковский счет на Кипре для юридического лица?

Чтобы открыть корпоративный счет в Банке Кипра, вам необходимо собрать следующие документы:

• Название, юридический адрес компании, фактический адрес, подробное описание деятельности, ссылка на веб-сайт (если таковой имеется).
• Сертификат компетентности, официальное свидетельство о платежеспособности компании (письмо о хорошей репутации).
• Свидетельство о регистрации компании.
• Сертификат Дирекции и секретариата.
• Регулирование.
• Меморандум.
• Документы, подтверждающие корпоративную структуру юридического лица, показывающие всю структуру вплоть до ее бенефициарного владельца. Эта документация должна быть представлена в четкой и понятной форме.
• Финансовые отчеты.
• Документы, подтверждающие законный источник средств.
• Сертификат о хорошей репутации компании (Letter of Good Standing), а также рекомендательное письмо не старше трех месяцев назад. Такой же пакет документов должен быть предоставлен, если необходимо открыть личный кабинет для владельца компании.

Важно: Все документы должны быть на английском языке. Или необходимо сделать их официальный перевод, заверенный нотариусом.

Как открыть оффшорный счет на Кипре?

Официально такое понятие, как “оффшор” или осуществление деятельности за пределами страны, больше не используется, но можно открыть корпоративный банковский счет для компании, которая ведет бизнес за пределами Кипра.

Если вы хотите открыть банковский счет для бизнеса на Кипре, наша команда здесь, в IB-IA GROUP UAB, будет рада помочь вам. У нас есть восьмилетний опыт оказания помощи клиентам в открытии банковских счетов в

Европа. Мы используем нашу обширную сеть надежных партнеров в европейской индустрии финансовых услуг, чтобы предложить наиболее подходящие и экономически эффективные решения, улучшающие функционирование бизнеса, который мы обслуживаем.